合格退休计划的变化

计划发起人继续面临监督参与者和受益人的“成功”退休计划的压力. 如何定义“成功”是一个不断发展和扩展的衡量标准. 在这个收费意识强烈的时代, 我们行业的重点放在计划成本和制定基准费用的程序上. 

坦率地说, 这项努力早该进行了，而且, 根据卡伦研究所最近的研究, 83%的计划发起人在去年计算了费用. Other areas of high importance are reviewing plan investments against appropriate benchmarks and how often this is done; having a formal investment policy in place and documenting the plan’s goals and objectives.

在计划发起人“检查表”上要处理的其他几个项目包括审查当前的匹配情况, 参与率和贡献率与行业平均水平相比较, 以及如何衡量当前教育项目的有效性.

一个迅速成为主流的新趋势是，退休计划平台上提供的财务健康计划. 这些计划不仅关注退休预测, 但也提供广泛的解决方案，如紧急储蓄, 债务管理, 大学储蓄, 保险需求, 等.

这种以目标为基础的规划有助于帮助参与者满足短期和长期财务规划需求，并帮助他们过上更健康的财务生活.   

随着计划发起人继续审查衡量“成功”退休计划的方法, 清单越来越长. 作为计划的受托人, be sure that there are processes and procedures in place which are documented; and check with your financial professional on latest industry best practice areas that should be addressed.   

施耐德唐斯是最大的农场之一 员工福利计划咨询业务 在该地区. 我们的顾问可以回答您关于最佳实践和为您的员工维持一个成功的退休计划的问题. bet9平台游戏 寻求建议.